Shvetsiya sudi Betsson va boshqa operatorlar uchun AML bo'yicha millionlab jarimalarni o'z kuchida qoldirdi

Shvetsiya Ma'muriy sudi qimor o'yinlari bo'yicha nazorat organi Spelinspektionen qarorlarini o'z kuchida qoldirdi. Betsson, Snabbare va Spooniker Pul yuvishga qarshi kurash (AML) qoidalarini buzganliklari uchun millionlab jarima to'lashlari shart. Operatorlarga 2025 yil may oyida Spelinspektionen tomonidan ogohlantirish berilgan va jarima solingan edi.

Sud qarori Shvetsiyaning qimor provayderlari tomonidan tegishli tekshiruvlarning yetarli darajada o'tkazilmasligiga nisbatan qat'iy pozitsiyasini ta'kidlaydi. Asosiy masala kompaniyalar o'z mijozlari mablag'larining kelib chiqishini yetarli darajada tasdiqlaganmi yoki yo'qligida edi. Depozitlar deklaratsiya qilingan daromadga mos kelmagan holatlar ayniqsa tanqidiy deb topildi. Germaniyada ham bunday qoidalarga rioya qilish xuddi shunday muhim hisoblanadi va Federal shtatlarning qo'shma qimor boshqarmasi (GGL) tomonidan qat'iy nazorat qilinadi.

Raqamlar va faktlar

Betsson ogohlantirish va 580,000 evro (6.5 million SEK) miqdorida jarima oldi. Spooniker 893,000 evro (10 million SEK), Snabbare esa 491,000 evro (5.5 million SEK) to'lashi kerak. Barcha uchta sanksiya AML kamchiliklari bilan bog'liq.

Spelinspektionen 18 yoshdan 29 yoshgacha bo'lgan va eng ko'p depozit kiritgan 50 nafar mijozni tekshirib chiqdi. Bu operatsiyalar 2023 yil 1 yanvardan 31 dekabrgacha amalga oshirilgan. Betsson ishidagi bir misolda, mijoz 2023 yil 19 sentyabrdan 30 dekabrgacha 163 marta depozit kiritgan. Bu jami 491,950 SEK (taxminan 43,913 evro)ni tashkil etgan, vaholanki mijozning yillik sof daromadi 310,000 SEK (taxminan 27,679 evro) bo'lgan. Ushbu holatga qaramay, o'yinchining xavf darajasi past va o'rta oralig'ida baholangan.

Operatorlar yuqori depozit miqdorlarini avvalgi qimor yutuqlari bilan tushuntirish mumkinligini ta'kidladilar. Sud bu tushuntirishni qabul qilmadi. Asosiy nuqta shundaki, operator keyingi depozitlar uchun tushuntirish sifatida avvalgi yutuqlarni tasdiqlovchi hujjatlarsiz faqatgina pul yechib olish tarixiga tayanishi mumkinmi yoki yo'q.

“Betssonning ta'kidlashicha, regulyatorning talqini — litsenziatlar faqat hisob-kitob ko'chirmalari bilan doimiy ravishda tasdiqlangan bo'lsagina avvalgi yutuqlarni hisobga olishlari mumkinligi noto'g'ri va nomutanosibdir. Kompaniya, shuningdek, bu avvalgi sud amaliyotidan chetga chiqish ekanligini va har qanday qoidabuzarlik tizimli yoki jiddiy bo'lmaganini, shuning uchun har qanday sanksiya sezilarli darajada kamaytirilishi yoki bekor qilinishi kerakligini da'vo qilmoqda.” - Betsson vakili, Betsson

Ushbu bayonot AML qoidalarini talqin qilish bo'yicha operator va regulyator o'rtasidagi kelishmovchilikni ko'rsatadi. 2019 yilda Shvetsiyada Betsson ishtirokida yana bir holat sodir bo'lgan bo'lib, o'shanda ham kompaniya 20 million SEK (o'sha paytda taxminan 1.9 million evro) miqdorida jarimaga tortilgan edi. O'sha voqea mijozlarga o'z onlayn hisoblarini chakana vaucherlar orqali to'ldirishga ruxsat berish va brendlangan Mastercard noqonuniy bonus aksiyasi deb topilishi bilan bog'liq edi.

Sarlavha

AML qoidalari operatorlarni o'z mijozlarini har tomonlama bilishga majbur qiladi. Yuqori xavfli holatlarda ular mablag'larning manbasini ham tekshirishlari shart. Spelinspektionen uchta kompaniya katta depozitlar uchun mablag'lar manbasini yetarli darajada aniqlamaganligini aniqladi. Bu depozitlar mijozlarning soliqqa tortiladigan daromadlari bilan asoslanmagan holatlarga taalluqlidir. Ma'muriy sudning qarorlari aniq signallardir: Shvetsiya qimor provayderlari pul yuvishga qarshi himoya choralarini kuchaytirishlari kerak. Rasmiylar qoidabuzarliklarni doimiy ravishda jazolab boradi.

Nima uchun bu nemis o'yinchilari uchun muhim

O'yinchilarni himoya qilish va pul yuvishga qarshi kurash (AML) bo'yicha qat'iy qoidalar Germaniyada ham amal qiladi. Germaniyaning 2021 yilgi Qimor o'yinlari bo'yicha davlat shartnomasi (GlüStV 2021) bularni sezilarli darajada kuchaytirdi. GGL litsenziyasiga ega kazinolardagi o'yinchilar yuqori darajadagi himoyadan foydalanadilar. Bunga slot mashinalarida har bir aylanish uchun 1 evro miqdoridagi stavka limiti va oyiga 1,000 evro miqdoridagi depozit limiti kiradi. Ushbu limitlar o'yinchilarni himoya qilishga va haddan tashqari qimor o'yinlariga berilishning oldini olishga xizmat qiladi.

GGL litsenziyasiga ega barcha nemis onlayn qimor provayderlari LUGAS (Länderübergreifendes Glücksspielaufsichtssystem - Shtatlararo qimor nazorati tizimi) tizimiga ulangan. Bu o'yinchilarni markazlashtirilgan holda kuzatish imkonini beradi. Bu depozit limitlariga rioya qilinishini ta'minlaydi va o'yinchilarning bir vaqtning o'zida bir nechta provayderlarda faol bo'lishining oldini oladi. GGL oq ro'yxatida (whitelist) barcha qonuniy va xavfsiz provayderlar ko'rsatilgan. O'yinchilar faqat ushbu litsenziyalangan provayderlar bilan o'ynashlariga ishonch hosil qilishlari kerak. Ular Germaniya qonunlariga muvofiq tekshirilgan va xavfsiz o'yin muhitini taklif qiladilar. GGL litsenziyasiga ega bo'lmagan provayderlar Germaniyada noqonuniy faoliyat yuritadi va Germaniya standartlari bo'yicha o'yinchilarni himoya qilmaydi. Bu muhim farqdir. MGA yoki Curacao litsenziyalari nemis o'yinchilari uchun yetarli emas.

GGL litsenziyasiga ega kazinolar uchun bu nima degani

Shvetsiya sudi qarorlari Pul yuvishga qarshi kurash (AML) qoidalariga rioya qilish muhimligini ta'kidlaydi. Germaniyadagi GGL ham ushbu qoidalarga katta e'tibor beradi. Nemis onlayn kazinolari o'z mijozlari mablag'larining manbasini tekshirish uchun juda aniq jarayonlarga ega bo'lishi kerak. Bu, ayniqsa, yuqori depozitlar uchun juda muhimdir. Kazinolar o'yin odobi shubhali bo'lib qolgan o'yinchilardan batafsil ma'lumot talab qilishga majburdirlar. Masalan, agar o'yinchi o'zining ma'lum daromadiga mos kelmaydigan katta miqdordagi pulni depozit qilsa, provayder qo'shimcha tekshiruv o'tkazishi kerak. Ular pulning kelib chiqishini aniqlashtirish uchun ish haqi varaqalari yoki bank ko'chirmalari kabi dalillarni talab qilishlari shart.

Agar ushbu tekshiruv majburiyatlari buzilsa, Germaniyada ham og'ir jazolar qo'llanilishi mumkin. GGL litsenziyalarni bekor qilishdan yoki yuqori jarimalar solishdan chekinmaydi. Shvetsiya misoli tartibga solinadigan bozorlardagi barcha provayderlar uchun ogohlantirishdir. Ular o'zlarining rioya qilish (compliance) tizimlarini doimiy ravishda qayta ko'rib chiqishlari va takomillashtirishlari kerak. Yuzaki tekshiruvlar yoki yetarli bo'lmagan hujjatlarga toqat qilinmaydi. Oxib-oqibat, bu o'yinchilarni va qimor bozorining yaxlitligini himoya qilishga xizmat qiladi.