Švedsko sodišče potrdilo milijonske globe za Betsson in druge operaterje zaradi pranja denarja

Švedsko upravno sodišče je potrdilo odločitve igralniške oblasti Spelinspektionen. Podjetja Betsson, Snabbare in Spooniker morajo plačati milijonske globe zaradi kršitev predpisov o preprečevanju pranja denarja (AML). Operaterje je Spelinspektionen grajala in jim naložila globe maja 2025.

Odločitev sodišča poudarja strogo držo Švedske do neustrezne skrbnosti s strani ponudnikov iger na srečo. Glavna skrb je bila, ali so podjetja zadostno preverila izvor sredstev svojih strank. Zlasti kritični so bili primeri, ko vplačila očitno niso ustrezala prijavljenim dohodkom. V Nemčiji je spoštovanje takšnih pravil prav tako pomembno in ga skrbno nadzoruje Skupni urad za igre na srečo zveznih držav (GGL).

Številke in dejstva

Betsson je prejel opozorilo in globo v višini 580.000 € (6,5 mio SEK). Spooniker mora plačati 893.000 € (10 mio SEK), medtem ko je bil Snabbare kaznovan s 491.000 € (5,5 mio SEK). Vse tri sankcije so povezane s pomanjkljivostmi pri AML.

Spelinspektionen je pregledal 50 strank starih od 18 do 29 let z najvišjimi skupnimi vplačili. Ta so bila opravljena med 1. januarjem in 31. decembrom 2023. En primer iz Betssonove zadeve je vključeval stranko, ki je med 19. septembrom in 30. decembrom 2023 opravila 163 vplačil. Le-ta so znašala skupaj 491.950 SEK (približno 43.913 €), medtem ko je bil letni neto dohodek stranke 310.000 SEK (približno 27.679 €). Kljub temu vzorcu je bila stopnja tveganja igralca ocenjena le med nizko in srednjo.

Operaterji so trdili, da bi visoke ravni vplačil lahko bile pojasnjene s prejšnjimi dobitki. Sodišče te razlage ni sprejelo. Ključna točka je bila, ali se lahko operater zanaša na prejšnje dvige kot pojasnilo za poznejša vplačila, ne da bi pridobil dokumentacijo, ki dokazuje, da denar izvira iz teh prejšnjih dobitkov.

“Betsson trdi, da je razlaga regulatorja – da lahko imetniki licenc upoštevajo prejšnje dvige le, če jih nenehno preverjajo z bančnimi izpiski – napačna in nesorazmerna. Podjetje prav tako trdi, da se to razlikuje od prejšnje sodne prakse in da nobena kršitev ni bila sistematična ali resna, zato bi bilo treba vsako sankcijo znatno zmanjšati ali odpraviti.” - Govorec Betssona, Betsson

Ta izjava ponazarja nesoglasje med operaterjem in regulatorjem glede razlage predpisov o AML. V prejšnji zadevi leta 2019 je bil Betsson na Švedskem prav tako kaznovan z globo 20 milijonov SEK (približno 1,9 milijona € takrat). Ta incident je vključeval dovoljenje strankam, da svoje spletne račune napolnijo z maloprodajnimi boni, blagovno znamko Mastercard pa so šteli za nezakonito bonus promocijo.

Ozadje

Predpisi AML nalagajo operaterjem, da temeljito poznajo svoje stranke. V primerih visoke tveganosti morajo tudi preveriti izvor sredstev. Spelinspektionen je ugotovil, da tri podjetja niso ustrezno vzpostavila izvora sredstev za velika vplačila. To je veljalo za primere, ko vplačila niso bila upravičena z obdavčljivimi dohodki strank. Odločitve upravnega sodišča so jasen signal. Švedski ponudniki iger na srečo morajo okrepiti svoje mehanizme za preprečevanje pranja denarja. Oblasti bodo dosledno kaznovale kršitve.

Zakaj je to pomembno za nemške igralce

Stroga pravila o zaščiti igralcev in preprečevanju pranja denarja (AML) veljajo tudi v Nemčiji. Nemška državna pogodba o igrah na srečo 2021 (GlüStV 2021) je te predpise znatno zaostrila. Igralci v GGL-licenciranih igralnicah imajo koristi od visoke ravni zaščite. To vključuje omejitev stav 1 evro na vrtenje pri igralnih avtomatih in mesečno omejitev vplačil 1.000 evrov. Ti omejitvi služita zaščiti igralcev in preprečevanju prekomernega hazarderskega vedenja.

Vsi nemški ponudniki spletnih iger na srečo z licenco GGL so povezani s sistemom LUGAS (Länderübergreifendes Glücksspielaufsichtssystem - Meddržavni sistem nadzora iger na srečo). To omogoča centralizirano spremljanje igralcev. Zagotavlja, da se upoštevajo omejitve vplačil in preprečuje, da bi igralci bili aktivni pri več ponudnikih hkrati. LUGAS beli seznam vsebuje vse pravne in varne ponudnike. Igralci naj se vsekakor prepričajo, da igrajo samo pri teh licenciranih ponudnikih. Ponujajo preverjeno in varno igralno okolje, ki je v skladu z nemškimi zakoni. Ponudniki brez licence GGL delujejo nezakonito v Nemčiji in ne nudijo zaščite igralcev v skladu z nemškimi standardi. To je pomembna razlika. Licence MGA ali Curacao niso zadostne za nemške igralce.

Kaj to pomeni za GGL-licencirane igralnice

Švedske sodne odločitve poudarjajo pomen spoštovanja predpisov o preprečevanju pranja denarja (AML). GGL v Nemčiji prav tako daje velik pomen tem pravilom. Nemške spletne igralnice morajo imeti zelo natančne postopke za preverjanje izvora sredstev svojih strank. To je še posebej kritično pri visokih vplačilih. Igralnice so dolžne zahtevati podrobne informacije od igralcev, katerih hazardersko vedenje postane opazno. Na primer, če igralec vplača velike zneske, ki se ne ujemajo z njegovim znanim dohodkom, mora ponudnik nadalje preiskati. Morajo zahtevati dokazila, kot so plačilne liste ali bančne izpiske, da pojasnijo izvor denarja.

Če se te obveznosti skrbnosti kršijo, se lahko v Nemčiji prav tako izrečejo hude kazni. GGL ne okleva z odvzemom licenc ali izrekom visokih glob. Švedski primer je opozorilo vsem ponudnikom na reguliranih trgih. Morajo nenehno pregledovati in izboljševati svoje sisteme skladnosti. Površinski pregledi ali nezadostna dokumentacija ne bodo tolerirani. V končni analizi to služi zaščiti igralcev in celovitosti trga iger na srečo.