Mahakama ya Sweeden Yazikubali Milioni katika Faini za AML kwa Betsson na Waendeshaji

Mahakama ya Tawala ya Sweeden imethibitisha maamuzi ya mamlaka ya kamari Spelinspektionen. Betsson, Snabbare, na Spooniker lazima walipie mamilioni katika faini kwa ukiukaji wa sheria za Udhibiti wa Kupambana na Utakasaji Haramu wa Pesa (AML). Waendeshaji hao walikemewa na kupewa faini na Spelinspektionen mwezi Mei 2025.

Uamuzi wa mahakama unasisitiza msimamo mkali wa Sweeden dhidi ya ukosefu wa uangalifu wa kutosha kutoka kwa watoa huduma za kamari. Jambo kuu lilikuwa kama kampuni zilikuwa zimehakiki kwa kutosha chanzo cha fedha za wateja wao. Kesi ambapo amana zilionekana kutolingana na mapato yaliyotangazwa zilikuwa muhimu zaidi. Nchini Ujerumani, kufuata sheria hizo ni muhimu vile vile na hufuatiliwa kwa ukali na Mamlaka ya Pamoja ya Kamari ya Majimbo ya Shirikisho (GGL).

Nambari na ukweli

Betsson ilipokea onyo na faini ya €580,000 (SEK6.5m). Spooniker italazimika kulipa €893,000 (SEK10m), wakati Snabbare ilitozwa faini ya €491,000 (SEK5.5m). Vikwazo vyote vitatu vinahusiana na uhaba wa AML.

Spelinspektionen ilichunguza wateja 50 wenye umri wa miaka 18 hadi 29 waliofanya amana nyingi zaidi. Hizi zilifanywa kati ya Januari 1 na Desemba 31, 2023. Mfano mmoja kutoka kwa kesi ya Betsson ulihusisha mteja aliyefanya amana 163 kati ya Septemba 19 na Desemba 30, 2023. Jumla ya SEK491,950 (takriban €43,913), wakati mapato halisi ya mwaka ya mteja yalikuwa SEK310,000 (takriban €27,679). Licha ya hali hii, kiwango cha hatari cha mchezaji kilikadiriwa tu kati ya chini na kati.

Waendeshaji walidai kuwa viwango vya juu vya amana vinaweza kuelezewa na mafanikio ya kamari yaliyopita. Mahakama haikukubali maelezo haya. Jambo muhimu lilikuwa kama mwendeshaji anaweza kutegemea uondoaji wa mapema kama maelezo ya amana za baadaye bila kupata nyaraka zinazothibitisha pesa hizo zilitoka kwa mafanikio hayo ya mapema.

"Betsson anasema tafsiri ya msimamizi – kwamba wenye leseni wanaweza tu kuzingatia uondoaji wa awali iwapo wamekuwa wakiwathibitisha mara kwa mara na taarifa za akaunti – si sahihi na hazilingani. Kampuni pia inadai kuwa hii inatoka kwa mazoezi ya awali ya mahakamani na kwamba ukiukaji wowote haukuwa wa kimfumo au mbaya, kwa hivyo adhabu yoyote inapaswa kupunguzwa sana au kuondolewa." - Msemaji wa Betsson, Betsson

Taarifa hii inaonyesha kutokubaliana kati ya mwendeshaji na msimamizi kuhusu tafsiri ya kanuni za AML. Katika kesi ya awali mwaka 2019, Betsson pia ilitozwa faini ya SEK20m (takriban €1.9m wakati huo) nchini Sweeden. Tukio hilo lilijumuisha kuruhusu wateja kufadhili akaunti zao za mtandaoni kupitia vocha za rejareja, na Mastercard yenye nembo ilichukuliwa kuwa kampeni ya ziada haramu.

Mandharinyuma

Kanuni za AML zinawajibisha waendeshaji kuwajua wateja wao kwa kina. Katika kesi za hatari kubwa, lazima pia wahakikishe chanzo cha fedha. Spelinspektionen iligundua kuwa kampuni tatu hazikufanikiwa kuhakikisha chanzo cha fedha kwa amana kubwa. Hii ilitumika kwa kesi ambapo amana hazikufafanuliwa na mapato yanayotozwa kodi ya wateja. Maamuzi ya Mahakama ya Tawala ni ishara dhahiri. Watoa huduma za kamari wa Kiswidi lazima waongeze usalama wao wa kupambana na utakasaji haramu wa pesa. Mamlaka zitatoza adhabu kwa ukiukaji mara kwa mara.

Kwa nini ni muhimu kwa wachezaji wa Ujerumani

Kanuni kali za ulinzi wa mchezaji na udhibiti wa kupambana na utakasaji haramu wa pesa (AML) pia hutumika nchini Ujerumani. Mkataba wa Jimbo la Ujerumani kuhusu Kamari 2021 (GlüStV 2021) umeimarisha haya sana. Wachezaji katika kasino zilizo na leseni ya GGL wananufaika na kiwango cha juu cha ulinzi. Hii inajumuisha kikomo cha dau la Euro 1 kwa kila spin kwenye mashine za yanayopangwa na kikomo cha amana cha kila mwezi cha Euro 1,000. Vikwazo hivi vinalenga ulinzi wa mchezaji na vinakusudiwa kuzuia tabia ya kamari kupita kiasi.

Kila mwendeshaji wa kamari mtandaoni wa Ujerumani mwenye leseni ya GGL ameunganishwa na mfumo wa LUGAS (Länderübergreifendes Glücksspielaufsichtssystem - Mfumo wa Usimamizi wa Kamari baina ya Majimbo). Hii inaruhusu ufuatiliaji wa kati wa wachezaji. Inahakikisha kuwa vikwazo vya amana vinafuatwa na inazuia wachezaji kuwa hai na waendeshaji wengi kwa wakati mmoja. Orodha ya GGL inaorodhesha watoa huduma halali na salama wote. Wachezaji wanapaswa kuhakikisha kucheza tu na watoa huduma hawa wenye leseni. Wanatoa mazingira ya michezo yaliyothibitishwa na salama yanayokidhi sheria za Ujerumani. Watoa huduma bila leseni ya GGL wanafanya kazi kinyume na sheria nchini Ujerumani na hawatoi ulinzi wowote kwa mchezaji kulingana na viwango vya Ujerumani. Huu ni utofauti muhimu. Leseni za MGA au Curacao hazitoshi kwa wachezaji wa Ujerumani.

Maana yake kwa kasino zilizo na leseni ya GGL

Maamuzi ya mahakama ya Kiswidi yanaangazia umuhimu wa kufuata kanuni za Udhibiti wa Kupambana na Utakasaji Haramu wa Pesa (AML). GGL nchini Ujerumani pia inatoa umuhimu mkubwa kwa sheria hizi. Kasino za mtandaoni za Ujerumani lazima ziwe na michakato sahihi sana ya kuhakiki chanzo cha fedha za wateja wao. Hii ni muhimu sana kwa amana kubwa. Kasino zina wajibu wa kuomba taarifa za kina kutoka kwa wachezaji ambao tabia zao za kamari zinakuwa za kushangaza. Kwa mfano, ikiwa mchezaji anaweka kiasi kikubwa ambacho hakilingani na mapato yake yanayojulikana, mwendeshaji lazima achunguze zaidi. Lazima waombe ushahidi kama vile stakabadhi za mshahara au taarifa za benki ili kufafanua asili ya pesa.

Ikiwa majukumu haya ya uangalifu yatakiukwa, adhabu kali pia zinaweza kutolewa nchini Ujerumani. GGL haisitasii kunyang'anya leseni au kutoza faini kubwa. Mfano wa Kiswidi ni onyo kwa watoa huduma wote katika masoko yenye sheria. Lazima wapitie na kuboresha mifumo yao ya kufuata sheria mara kwa mara. Uchunguzi wa juu juu au nyaraka zisizo za kutosha hazitavumiliwa. Hatimaye, hii inalenga kulinda wachezaji na uadilifu wa soko la kamari.