Rootsi kohus jättis jõusse miljonitesse eurodesse ulatuvad rahapesuvastased trahvid ettevõtetele Betsson ja teised

Rootsi halduskohus jättis jõusse hasartmänguameti Spelinspektionen otsused. Ettevõtted Betsson, Snabbare ja Spooniker peavad maksma miljoneid trahve rahapesu tõkestamise (AML) regulatsioonide rikkumise eest. Spelinspektionen noomis ja trahvis operaatoreid 2025. aasta mais.

Kohtu otsus rõhutab Rootsi ranget seisukohta hasartmänguteenuse pakkujate ebapiisava hoolsuse suhtes. Peamine mure oli selles, kas ettevõtted on piisavalt kontrollinud oma klientide fondide päritolu. Eriti kriitilised olid juhtumid, kus sissemaksed ei vastanud näiliselt deklareeritud sissetulekule. Saksamaal on selliste reeglite järgimine samuti oluline ja seda jälgib rangelt föderaalosariikide ühine hasartmänguamet (GGL).

Numbrid ja faktid

Betsson sai hoiatuse ja trahvi 580 000 eurot (6,5 miljonit SEKi). Spooniker peab maksma 893 000 eurot (10 miljonit SEKi), samas kui Snabbare sai karistuseks 491 000 eurot (5,5 miljonit SEKi). Kõik kolm sanktsiooni on seotud AML-i puudustega.

Spelinspektionen uuris 50 klienti vanuses 18–29 aastat, kellel olid suurimad tähtajalised sissemaksed. Need tehti ajavahemikus 1. jaanuarist kuni 31. detsembrini 2023. Üks näide Betssoni juhtumist puudutas klienti, kes tegi 19. septembri ja 30. detsembri 2023 vahel 163 sissemakset. Nende kogusumma oli 491 950 Rootsi krooni (umbes 43 913 eurot), samas kui kliendi aastane netosissetulek oli 310 000 Rootsi krooni (umbes 27 679 eurot). Sellisest mustrist hoolimata hinnati mängija riskitaset vaid madalaks või keskmiseks.

Operaatorid väitsid, et kõrged sissemaksete tasemed võivad olla tingitud varasematest hasartmänguvõitudest. Kohus seda selgitust ei aktsepteerinud. Oluline oli see, kas operaator saab varasemaid väljamakseid selgitusena hilisematele sissemaksetele tugineda ilma dokumentatsiooni hankimata, mis tõendab raha päritolu nendest varasematest võitudest.

„Betsson ütleb, et regulaatori tõlgendus – et litsentsisaajad võivad arvestada varasemaid väljamakseid ainult siis, kui nad on neid pidevalt kontoväljavõtetega kontrollinud – on vale ja ebaproportsionaalne. Ettevõte väidab ka, et see erineb varasemast kohtupraktikast ning et mis tahes rikkumised ei olnud süstemaatilised ega tõsised, mistõttu mis tahes sanktsioon tuleks oluliselt vähendada või tühistada.“ - Betssoni pressiesindaja, Betsson

See avaldus illustreerib erimeelsust operaatori ja regulaatori vahel AML-i regulatsioonide tõlgendamisel. Varasemas 2019. aasta juhtumis määrati Betssonile Rootsis samuti trahv 20 miljonit Rootsi krooni (tol ajal umbes 1,9 miljonit eurot). Tol korral võimaldati klientidel oma veebikontosid täiendada jaekaubandusvoucherite kaudu ning ettevõtte kaubamärgiga Mastercardit peeti ebaseaduslikuks boonuskampaaniaks.

Taust

AML-i regulatsioonid kohustavad operaatoreid oma kliente põhjalikult tundma. Kõrge riskiga juhtudel peavad nad kontrollima ka fondide päritolu. Spelinspektionen leidis, et kolm ettevõtet ei suutnud nõuetekohaselt kindlaks teha suurte sissemaksete fondide päritolu. See kehtis juhtumite kohta, kus sissemakseid ei õigustanud klientide maksustatav tulu. Halduskohtu otsused on selge signaal. Rootsi hasartmängu pakkujad peavad oma rahapesu tõkestamise kaitsemeetmeid tugevdama. Ametivõimud karistavad rikkumisi järjekindlalt.

Miks see on oluline Saksamaa mängijate jaoks

Ranget reeglid mängijate kaitseks ja rahapesu tõkestamiseks (AML) kehtivad ka Saksamaal. Saksamaa 2021. aasta hasartmängude osariikide leping (GlüStV 2021) on neid oluliselt karmistanud. GGL-litsentsiga kasiinode mängijad saavad kõrgetasemelist kaitset. See hõlmab 1 euro piirangu mistahes mänguautomaadi keerutuse kohta ja igakuist sissemaksete piirangut 1000 eurot. Need piirangud teenivad mängijate kaitset ja on suunatud liigse hasartmängukäitumise ennetamisele.

Kõik GGL-litsentsiga Saksamaa online-hasartmängude pakkujad on ühendatud LUGAS-süsteemiga (Länderübergreifendes Glücksspielaufsichtssystem – osariikidevaheline hasartmängude järelevalvesüsteem). See võimaldab mängijate keskselt jälgida. See tagab sissemaksete piirangute täitmise ja takistab mängijaid olemast aktiivsed mitme pakkujaga samaaegselt. GGL valge nimekiri loetleb kõik legaalsed ja turvalised pakkujad. Mängijad peaksid kindlasti veenduma, et nad mängivad ainult nende litsentseeritud pakkujatega. Nad pakuvad testitud ja turvalist mängukeskkonda, mis vastab Saksa seadustele. GGL-litsentsita pakkujad tegutsevad Saksamaal ebaseaduslikult ja ei paku Saksamaa standarditele vastavat mängijakaitset. See on oluline erinevus. MGA või Curacao litsentsid ei ole Saksamaa mängijate jaoks piisavad.

Mida see tähendab GGL-litsentsiga kasiinode jaoks

Rootsi kohtuotsused rõhutavad rahapesu tõkestamise (AML) regulatsioonide järgimise tähtsust. Saksamaa GGL samuti peab neid reegleid väga tähtsaks. Saksamaa online-kasiinod peavad omama täpseid protsesse oma klientide fondide päritolu kontrollimiseks. See on eriti kriitiline suurte sissemaksete puhul. Kasiinod on kohustatud taotlema üksikasjalikku teavet mängijatelt, kelle hasartmängukäitumine muutub silmatorkavaks. Näiteks, kui mängija teeb suuri sissemakseid, mis ei vasta tema tuntud sissetulekule, peab pakkuja seda uurima. Nad peavad taotlema tõendeid, nagu palgatšekid või pangaväljavõtted, et selgitada raha päritolu.

Kui neid hoolsuskohustusi rikutakse, võib Saksamaal samuti rakenduda karmid karistused. GGL ei kõhkle litsentsi tühistamast ega määramast suuri trahve. Rootsi näide on hoiatus kõigile reguleeritud turgudel tegutsevatele pakkujatele. Nad peavad pidevalt üle vaatama ja parandama oma vastavussüsteeme. Pealiskaudseid kontrolle ega ebapiisavat dokumentatsiooni ei sallita. Lõppkokkuvõttes teenib see mängijate ja hasartmänguturu terviklikkuse kaitset.